那么多讓人懵圈的金融專(zhuān)業(yè)，你真的分得清嗎?
What?
搜索Finance的master program搜出來(lái)一大堆，
Finance，Quantitative Finance, Financial Engineering, Financial Mathematics, Mathematics Finance, Commerce(Finance) ....
頭都暈了，這都是什么?
今天來(lái)為大家介紹介紹這些東西到底都是些啥~
金融學(xué)專(zhuān)業(yè)
金融學(xué)專(zhuān)業(yè)，也是我們最熟知的，涵蓋面廣泛的專(zhuān)業(yè)， 是一門(mén)從經(jīng)濟(jì)學(xué)中獨(dú)立出來(lái)的學(xué)科。主要研究的方向是金融市場(chǎng)(Financial Market)的活動(dòng)。具體來(lái)講，就是研究人們?cè)诮鹑谑袌?chǎng)上的行為。它涵蓋了金融的所有知識(shí)，不過(guò)由于涉及面廣泛，大多數(shù)學(xué)校只會(huì)有時(shí)間學(xué)習(xí)一部分其中的知識(shí)，讓大家掌握金融的某個(gè)領(lǐng)域的知識(shí)比如公司金融。
在金融學(xué)的基礎(chǔ)上衍生出針對(duì)某一個(gè)具體方向的學(xué)科如：
金融市場(chǎng)學(xué)(Financial market)
公司金融學(xué)(Corporate Finance)
金融工程學(xué)(Financial Engineering)
金融經(jīng)濟(jì)學(xué)(Financial Economics)
投資學(xué)(Investment)
貨幣銀行學(xué)(Money， Banking and Economics)
國(guó)際金融學(xué)(International Finance)
財(cái)政學(xué)(Public Finance)
保險(xiǎn)學(xué)(Insurance)
數(shù)理金融學(xué)(Mathematical Finance)
金融計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)(Financial Econometrics)
行為金融學(xué)(Behavioral Finance)
等。
那么今天我們主要就是為大家區(qū)別一下現(xiàn)在比較熱門(mén)的幾個(gè)選項(xiàng)：
Commerce(Finance)
Quantitative Finance
Financial Engineering
Financial Mathematics
Mathematic Finance
Commerce Finance
(MSF)
金融碩士通常是兩年制，設(shè)置在學(xué)校的商學(xué)院或者管理學(xué)院下，主要目的是培養(yǎng)全面性金融人才。
但即使在美國(guó)的綜合排名前50的學(xué)校中，有MSF(Master of Science in Finance)的學(xué)校也就10所左右，大多數(shù)學(xué)校都沒(méi)有設(shè)置專(zhuān)門(mén)的金融碩士。有的時(shí)候很多高校的商學(xué)院推出了一個(gè)專(zhuān)業(yè)叫Master of Commerce(Finance)。 其實(shí)這個(gè)專(zhuān)業(yè)也就是我們熟知的MSF。只是這種專(zhuān)業(yè)就是我們國(guó)內(nèi)大學(xué)招生喜歡用的大類(lèi)招生，下面會(huì)分許多細(xì)分的專(zhuān)業(yè)，而這里的Master of Commerce(Finance)就是Master of Commerce大類(lèi)下的金融碩士了。
Financial Mathematics
VS.
Mathematical Finance
“Financial Mathematics是金融數(shù)學(xué)，
而Mathematical Finance是數(shù)理金融。”
兩個(gè)專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)看著類(lèi)似。但是實(shí)際上的情況前者金融數(shù)學(xué)大多屬于Science school下面的mathematic department，也就是我們平常所說(shuō)的數(shù)學(xué)系。而數(shù)理金融則一般是在商學(xué)院下面屬于我們常說(shuō)的金融系。
專(zhuān)業(yè)區(qū)別
這兩個(gè)專(zhuān)業(yè)內(nèi)容差不多，都是交叉學(xué)科數(shù)學(xué)加上金融。只是數(shù)學(xué)系的金融數(shù)學(xué)是在數(shù)學(xué)的基礎(chǔ)上加入金融，而金融系的數(shù)理金融是在金融學(xué)的基礎(chǔ)上加入數(shù)學(xué)元素。
與MSF的區(qū)別
在最早的時(shí)候國(guó)內(nèi)金融學(xué)很多是以理科方式進(jìn)行招生的。主要原因就在于金融涉及到很多數(shù)學(xué)方面的知識(shí)，需要應(yīng)用數(shù)學(xué)知識(shí)到金融問(wèn)題上。
和MSF不同的是，F(xiàn)inancial Mathematics和Mathematical Finance需要的是學(xué)生不僅僅能應(yīng)用數(shù)學(xué)到金融上，還要知道因果緣由。
比如金融常見(jiàn)的金融模型，資產(chǎn)估值計(jì)算方法，定價(jià)模式等：
這些MSF的要求就是學(xué)生拿到這些東西的計(jì)算公式法則，遇到新的東西，直接套用公式即可，推導(dǎo)出結(jié)果;而金融數(shù)學(xué)和數(shù)理金融的學(xué)生需要知道為什么可以這樣建立這個(gè)模型，資產(chǎn)的估值為什么可以這樣計(jì)算，為什么可以這么定價(jià)。
總體來(lái)說(shuō)，這兩個(gè)專(zhuān)業(yè)都沒(méi)有太大的區(qū)別，主要區(qū)別在于開(kāi)設(shè)的學(xué)院的不同。
Quantitative Finance
VS.
Financial Engineering
“Quantitative Finance計(jì)量金融，
是專(zhuān)為金融市場(chǎng)而設(shè)的一門(mén)應(yīng)用數(shù)學(xué)。”
“Financial Engineering金融工程，
分狹義和廣義兩種。”
狹義的金融工程主要是指利用先進(jìn)的數(shù)學(xué)及通訊工具，在各種現(xiàn)有基本金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，進(jìn)行不同形式的組合分解，以設(shè)計(jì)出符合客戶(hù)需要并具有特定P/L性的新的金融產(chǎn)品。
而廣義的金融工程則是指一切利用工程化手段來(lái)解決金融問(wèn)題的技術(shù)開(kāi)發(fā)。它不僅包括金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)，還包括金融產(chǎn)品定價(jià)、交易策略設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)方面。(只是在國(guó)內(nèi)我們最早聽(tīng)到的專(zhuān)業(yè)名詞是金融工程，這也是國(guó)內(nèi)很多高校開(kāi)設(shè)的，而計(jì)量金融則是很少有的。)
專(zhuān)業(yè)具體區(qū)分
計(jì)量金融更偏向金融數(shù)學(xué)或者說(shuō)數(shù)理金融一點(diǎn)，金融工程更偏向于金融+工程一點(diǎn)。就是說(shuō)這兩個(gè)專(zhuān)業(yè)都是以金融為背景，如果我們畫(huà)一條線最左邊的點(diǎn)是數(shù)學(xué)，最右邊的點(diǎn)是工程。那么金融數(shù)學(xué)和數(shù)理金融是處在最左邊。再往右依次是計(jì)量金融和金融工程。
計(jì)量金融主要結(jié)合金融數(shù)學(xué)計(jì)算機(jī)，三者會(huì)偏均衡一點(diǎn);而金融工程雖然也是結(jié)合金融數(shù)學(xué)計(jì)算機(jī)，但是偏向于計(jì)算機(jī)多一點(diǎn)。
總的來(lái)說(shuō)，其實(shí)這幾個(gè)專(zhuān)業(yè)都很接近。所以一般來(lái)說(shuō)這4個(gè)專(zhuān)業(yè)不會(huì)同時(shí)開(kāi)設(shè)，大多數(shù)商學(xué)院會(huì)選擇其中一到兩個(gè)專(zhuān)業(yè)。此外，有時(shí)學(xué)校會(huì)把金融工程會(huì)開(kāi)設(shè)在Engineering下面，把計(jì)量金融是開(kāi)在商學(xué)院下面。
在國(guó)外，量化交易是最大的交易方式。而計(jì)量金融, 金融工程都是以量化為目的的，他們主要是培養(yǎng)金融界的技術(shù)工作者即金融工程師有別于金融數(shù)學(xué)和數(shù)理金融的金融創(chuàng)新。金融工程師一般會(huì)就職于投資銀行、對(duì)沖基金、商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)。
相對(duì)來(lái)說(shuō)放眼在國(guó)外環(huán)境來(lái)看的話，這兩個(gè)專(zhuān)業(yè)出來(lái)的學(xué)生收入相對(duì)偏高，找工作相對(duì)容易。然而在國(guó)內(nèi)的話由于國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的不完整開(kāi)放性，這兩個(gè)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生薪酬和金融學(xué)等專(zhuān)業(yè)的學(xué)生并沒(méi)有太大的區(qū)別。
總結(jié)
相對(duì)來(lái)說(shuō)純粹的MSF和master of commerce(finance)都較另外幾個(gè)簡(jiǎn)單一點(diǎn)，而且適用面更廣。
Quantitative Finance, Financial Engineering, Financial Mathematics, Mathematic Finance這四個(gè)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)業(yè)性質(zhì)更強(qiáng)。
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